¶ Заполнение данных по организации
В развернутой конфигурации Бухгалтерии Ювелирного Ломбарда ЕПС (БЮЛ ЕПС) в первую очередь необходимо заполнить информацию об организации
¶ Первоначальное заполнение базы БЮЛ ЕПС
Для начального заполнения базы перейдите в подсистему "Настройки и сервисы" – "Сервис" – "Первоначальное заполнение базы БЮЛ ЕПС"
Будет открыта обработка начального заполнения базы
Укажите Дату и Организацию для открытия лицевых счетов и нажмите кнопку Выполнить
В результате выполнения этой обработки будут автоматически заполнены справочники для ведения учета на едином плане счетов, а также созданы лицевые счета для учета налогов, символов ОФР, учетной политики ломбарда и т.д.
Заполнение управленческих справочников, относящихся к процессу приема вещей в залог, можно дополнительно выполнить действие "Заполнить информационную базу по умолчанию"
В результате работы заполняются справочники:
- Драгоценные металлы
- Типы изделий
- Пробы
- Характеристика бриллиантов
- Соответствие диаметра и веса бриллиантов
Работа с этими справочниками будет описана в других разделах
¶ Учетная политика ломбарда
Основные настройки учетной политики вынесены в отдельный регистр, подсистема "Настройки и сервисы" - "Настройки" - "Учетная политика ломбарда"
Периодичность заполнения данного регистра – месяц. То есть можно менять учетную политику не чаще чем раз в месяц
¶ Выдача, выбытие займов
¶ Выдача займов
- Реализация через - определяет, как считается льготный срок, либо календарный месяц, либо заданное число дней. Статья 10, 196-ФЗ определяет льготный период как месячный срок, так что рекомендуется ставить значение Месяц
- Количество заявлений на продление льготного срока – устанавливает значение сколько раз Мы можем воспользоваться документом "Заявление на продление льготного срока"
- Количество дней, на которое можно изменить даты реализации (дату передачи на торги) – устанавливается максимальное количество дней, на которой можно отложить дату реализации (дату передачи на торги) по залоговому билету
- Нумерация залоговых билетов без использования БСО – флаг, который позволяет включить автоматическое формирование номера залогового билета (и билетов для оплаты процентов) в разрезе организации, филиала и заданной периодичности. Длина номера по умолчанию составляет 11 символов: префикс филиала + числовая часть. При оплата % добавляется префикс «ОП-»
- Периодичность номеров билетов – настройка, которая регулирует частоту обновления автоматической нумерации залоговых билетов
Периодичность может быть не установлена, тогда нумерация залоговых билетов будет сквозная на протяжении работы Ломбарда
- Процент для расчета суммы займа от суммы оценки – параметр, который задает, какой процент от суммы оценки предмета залога может быть выдан в качестве займа
- Работать с представителями заемщика – дает возможность осуществлять операции с представителем залогодателя. При включенной опции, в документе "Операция по залогу" с видами операций "Оплата процентов" и "Выкуп" будет доступна вкладка "Представитель". Аналогичная логика работы предусмотрена в обработке "Групповое формирование выкупов и перезалогов"
¶ Выбытие займов
¶ Задолженность перед залогодателем
В программе существует возможность настроить несколько вариантов, при которых будет определена задолженность Ломбарда перед Заемщиком по результатам продажи залога
- Формировать проводку, если сумма продажи превышает сумму фин. обязательств по билету (% + основной долг)
- Формировать проводку, если сумма продажи превышает сумму фин. обязательств по билету (% + основной долг), но она меньше, чем сумма оценки по билету
- Формировать проводку, если сумма оценки по билету больше, чем сумма фин. обязательств (% + основной долг), при этом фин. результат по операции - убыток
¶ Использование счета 61215, выбытие за счет резервов при продаже
- Формировать проводки по реализации заложенного имущества без использования счета 61215
Согласно ответа Банка России № 17-2-1/400 от 01.07.2022: "Ломбард, применяющий Положение Банка России № 612-П3 (далее – ломбард), согласно пункту 4.40 указанного Положения, отражает поступление денежных средств от реализации не принадлежащего ему заложенного имущества, принятого в обеспечение исполнения обязательств по договору займа, бухгалтерскими записями в соответствии с пунктом 4.36 и пунктами 4.26, 4.27, 4.33 Положения Банка России № 612-П без использования счета № 61215 «Погашение выданных (размещенных) займов имуществом, полученным от заемщиков» и счета № 61217 «Выбытие (реализация) выданных займов и банковских вкладов»"
Дополнительно при установке этого флага нужно обратить внимание на ответ Банка России № 17-2-1/471 от 10.08.2022 согласно которому: "При отражении ломбардом получения денежных средств от реализации в соответствии со статьей 13 Закона «О ломбардах» не принадлежащих ему невостребованных вещей бухгалтерскими записями в соответствии с пунктами 4.26, 4.33 и 4.40 Положения Банка России № 612-П ломбард вправе использовать в указанных бухгалтерских записях счет № 47423 «Требования по прочим финансовым операциям» в случае, если требования ломбарда к заемщику признаны погашенными, а вырученные от реализации денежные средства не зачислены на банковский счет ломбарда. Последующее зачисление вырученных от реализации денежных средств на банковский счет ломбарда отражается при этом бухгалтерской записью: 1 Федеральный закон от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». 2 Положение Банка России от 25.10.2017 № 612-П «О порядке отражения на счетах бухгалтерского учета объектов бухгалтерского учета некредитными финансовыми организациями». 2 Дебет счета № 20501 «Расчетные счета в кредитных организациях» Кредит счета № 47423 «Требования по прочим финансовым операциям». Ломбард не вправе использовать в указанных бухгалтерских записях счет № 60331 «Расчеты с покупателями и клиентами»."
- Розничный покупатель, Договор. Указанный обобщенный розничный покупатель будет использоваться в проводках без использования счета 61215, который открывался по Заемщику
Указание розничного покупателя и договора с ним обязательно при установке флага "Формировать проводки по реализации заложенного имущества без использования счета 61215", даже если блок "Витрина ломбарда" не используется на момент создания учетной политики
- Формировать проводки по зачету резервов при убытке по реализации заложенного имущества. Более подробно работа данного флага рассмотрена в кейсе по учету выданных займов
¶ Резервы под обесценение по выданным займам / Переоценка залога
- % отклонения выставленной суммы оценки от рассчитанной по прейскуранту. Процент отклонения указанной при залоге суммы оценки от цены по прейскуранту. При превышении указанного отклонения в изделии будет выставлен флаг "При оценке резервов и переоценке залога использовать изначальную сумму оценки"
- Формировать резервы под обесценение по выданным займам по операциям выкуп, перезалог, оплата процентов раз в месяц. При установленном флаге закрытие резерва (при выкупе, перезалоге) и пересчет резервов (при оплате процентов) будет происходить при оформлении документа "Формирование резервов под обесценение по выданным займам" на конец месяца
- % дисконтирования учетных цен драг. металлов. Процент дисконтирования для расчета итоговой цены за грамм драгоценных металлов (регистр сведений "Учетные цены драгоценных металлов")
¶ Расчет справедливой стоимости для формирования резервов под обесценение
- Настройка изменения справедливой стоимости залогов. Настройка изменения справедливой стоимости залогов, которая используется для расчетов резервов под обесценение
¶ Расчет приведенной стоимости для формирования резервов под обесценение
- Настройки для расчета приведенной стоимости залогов. Настройка изменения приведенной стоимости залогов, которая используется для расчетов резервов под обесценение
Более подробно механизмы расчета резервов расписаны в инструкции "Кейс по обесценению и резервам"
¶ Расчет начислений
Настройки на закладке "Расчет начислений" определяют, как будут начислять проценты по договорам займа
- Коэффициент для расчета предельной задолженности по займу – при расчете начислений по билетам будет происходить проверка на превышение предельной допустимой задолженности, которая рассчитывается с помощью этого коэффициента. Сумма задолженности будет скорректирована до предельно допустимой
- Начисление процентов от общей суммы займа – определяет, что расчет суммы процентов будет производиться исходя из общей суммы займа по залоговому билету, а не по каждому предмету залога.
- Применять только для новых залогов – опция влияет на то, будут ли операции, оформленные до изменения учетной политики тоже рассчитываться по новому способу при дальнейших операциях
- Способ округления при расчете процентов – опция устанавливает, будут ли округляться начисленные проценты за каждый день, либо округляться будет сумма, начисленная за период
- Порядок округления – устанавливает разрядность округления начисленных процентов
- Округлять в большую сторону - позволяет округлять в большую сторону начисленные за период проценты, в соответствии со значением, заданным в порядке округления
- Порядок округления (для суммы оценки) – устанавливает разрядность суммы оценки
- Округлять в большую сторону (оценка) - позволяет округлять в большую сторону рассчитанную сумму оценки
- Использовать при перезалоге условия займа первого билета – определяет схему кредитования при перезалоге. Если флаг активирован, то при первом и последующих перезалогах будут браться условия из схемы кредитования первого билета. Причем условия кредитования будут точно такие же, как и у первого билета. То есть, если в схеме кредитования существует несколько условий, разбитых по периодам, то будут выбраны условия, действующие на дату первоначально заложенного билета вне зависимости от условий, действующих в настоящий момент
Если при оформлении первого билета условия действовали на сумму группового залога, то при перезалоге условия будут идти от суммы займа нового билета (схема кредитования первого билета, но по текущей сумме займа)
- Использовать нулевую ставку для новых клиентов - опция относится к системе лояльности и позволяет не начислять проценты новым клиентам в течение срока, заданного в поле "Срок льготного периода для нового клиента"
- Использовать акции - опция, которая тоже относится к системе лояльности и позволяет уменьшать сумму выкупа предметов залога при соответствии определенным условиям
- Настройка начисления процентов – определяет порядок начисления процентов после окончания льготного периода. По законодательству, необходимо начислять проценты до выбытия займа (196-ФЗ, статья 8, п.1). Поэтому, рекомендованное значение - Начислять проценты всегда после окончания льготного периода
- Сумма для передачи на торги – устанавливает порядок, как рассчитывается сумма реализации при передаче на торги. Если планируется продажа с аукциона, то по п.13.2 196-ФЗ, начальной ценой невостребованной вещи, является сумма ее оценки. Для реализации не с публичных торгов, таких ограничений нет
¶ Привлеченные займы
- Порядок округления – устанавливает разрядность округления начисленных процентов
- Округлять в большую сторону - позволяет округлять в большую сторону начисленные за период проценты, в соответствии со значением, заданным в порядке округления
¶ Оплата процентов и займа без закрытия залогового билета
Настройки на закладке "Оплата процентов и займа без закрытия залогового билета" определяют порядок работы при оплате процентов
- Использовать оплату процентов – опция, разрешающая операцию "Оплата процентов" в системе
- Использовать бланк БСО при оплате процентов – позволяет осуществлять выбор номера бланка БСО при совершении операции "Оплата процентов"
- Сдвигать дату выкупа при оплате процентов – позволяет сдвигать дату выкупа на количество, оплачиваемых операцией "Оплата процентов" дней
- Использовать частичное гашение займа - опция, позволяющая при операции "Оплата процентов" взять с клиента сумму большую, чем сумма начисленных процентов, и отнести ее на погашение основного долга
- Мин. сумма остатка по основному долгу при оплате процентов с частичным гашением тела долга. Сумма минимального остатка, который нельзя погасить операций "Оплата процентов"
- Использовать авансы при оплате процентов. Устаревшая настройка, оставленная для обратной совместимости версий программы
¶ Статьи движения денежных средств
На закладке "Статьи движения денежных средств" указываются статьи, которые используются при проведении документов, а так же при автоматическом создании кассовых документов, которые относятся к блокам "Выданные займы" и "Привлеченные займы"
Разделение СДДС по признаку "Резидент" / "Нерезидент" происходит по установленному признаку "Нерезидент" в залоговом билете
¶ Единый план счетов
На закладке "Единый план счетов" заполняется перечень статей доходов и расходов, которые используются в работе с блоками "Выданные займы" и "Привлеченные займы"
По кнопке Заполнить по умолчанию программа автоматически заполнит данные, согласно разработанных нами рекомендаций
Команда Проверка лицевых счетов выполнит контроль заполнения требуемых статей доходов и расходов, а так же открыты ли по ним лицевые счета
Возможность редактирования параметров, заполняемых по умолчанию, регулируется выдачей пользователю роли "Настройка параметров открытия лицевых счетов"
¶ Печать
Настройки на закладке "Печать" определяют параметры работы с печатными формами
- Печатать залоговый билет на бланке. При этой опции, перед печатью будет происходить запрос номера бланка билета
- Использовать внешнюю печатную форму. Эта настройка определяет, какая печатная форма будет использоваться внешняя или внутренняя. Внешняя печатная форма должна быть разработана и зарегистрирована в системе
- Печать условия договора о залоге (оборот залогового билета). Эта настройка определяет, что будет печататься на обратной стороне залогового билета. При данном флаге, будет печататься договор о залоге
- Печать договора потребительского займа (оборот залогового билета). Эта настройка определяет, что будет печататься на обратной стороне залогового билета. При данном флаге, будет печататься договор о займе
- Печать условий договора займа с таблицей оплат (при использовании оплаты процентов). Позволяет использовать внешнюю печатную форму для печати условий договора займа
- Количество копий залогового билета. Определяет количество копий залогового билета при печати.
- Количество копий корешков залогового билета. Определяет количество копий корешков залогового билета при печати
- Печатать расходный кассовый ордер при оформлении залога. Позволяет распечатать расходный кассовый ордер при оформлении залога.
- Количество копий расходного кассового ордера определяет количество копий РКО при печати.
- Печатать приходный кассовый ордер при оформлении операции по залогу. Позволяет распечатать приходный кассовый ордер при оформлении документа "Операция по залогу"
- Количество копий приходного кассового ордера определяет количество копий ПКО при печати.
- Наименование должности приемщика при печати. Какая должность будет печататься в документах залога
- Выводить описание изделий в печатных формах - Позволяет выводить описание изделий из табличной формы документа "Операция по залогу"
- Выводить при печати УПД чистый вес изделий. При установленном флаге в колонку "Количество (объем)" будет выведено значение колонки документа "Чистый вес"
- Таблица соответствия между колонками печатной форму ТОРГ-12 и колонками табличной части документов «Реализация заложенных вещей» и «Аукцион».
¶ Финмониторинг
На закладке «Финмониторинг» настраиваются параметры для исполнения закона ФЗ № 115-ФЗ
- Отчитываться перед Росфинмониторингом. Это обязательная настройка для исполнения закона № 115-ФЗ
- Дата начале ведения фин. мониторинга - дата, начиная с которой проводимые операции будут проходить проверки
- Учетный номер – номер, который получает организация при регистрации в Росфинмониторинге.
- Идентификатор корреспондента – идентификатор, который организация получает в личном кабинете на портале Росфинмониторинга.
- Заполнять адрес из справочников "Организации", "Контрагенты", "Залогодатели" – при выгрузке данных из документа «Отчет по фин. мониторингу» данные будут браться непосредственно из элементов справочников, а не из отдельного справочника «Карточка контрагента»
- Ответственный – сотрудник организации, ответственный за исполнение закона № 115-ФЗ
- Сумма отражения по фин. мониторингу – порог суммы, при превышении которого будут формироваться сообщения по сделкам. Сообщения будут формироваться для документов "Аукцион", "Реализация заложенных вещей" и "Операция по залогу" (проверка суммы оценки при оформлении операции "Залог")
Согласно ст. 6 закона 115-ФЗ помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард, в случае, если их оценка равна или превышает 600 000 рублей, является операцией подлежащей обязательному контролю. Ломбард обязан направить в Росфинмониторинг сообщение о такой операции не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции.
Примечание: Критерии необычных сделок в целях исполнения 115-ФЗ
- 3701 Многократное (пять и более раз в год) получение займа под залог ювелирных изделий без последующего выкупа
- 3702 Многократное (два и более раз в год) помещение физическим лицом имущества в ломбард, когда такие операции осуществляются на территории субъекта Российской Федерации, не соответствующего месту регистрации физического лица.
- 3704 Сдача под залог ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней без оттисков пробирных клейм
- 1591 Получение займа от нерезидента и (или) предоставление займа нерезиденту
Для установки параметров контроля критериев 3701, 3702 и 3704 предназначены поля:
- Период накопления сделок по признаку 3701 (дни). Ставим значение 365 (здесь и далее значения заполнены по действующим критериям необычных сделок см. Примечание)
- Период накопления сделок по признаку 3702 (дни). Ставим значение 365
- Порог сдачи отчетности по признаку 3701 (шт). Ставим значение 5
- Порог сдачи отчетности по признаку 3702 (шт). Ставим значение 2
- Порог сдачи отчетности по признаку 3704 (шт). Ставим значение 0
По этим настройкам "Помощник формирования документов по Финмониторингу" (подсистема "Отчетность в ЦБ и Финмониторинг") отбирает “Необычные сделки”, подлежащие контролю
Для учета по признаку 1591 потребуется перейти в справочник "Необычные сделки" и заполнить соответствующий предопределенный элемент. Тогда программа при проведении операций "Залог" и "Перезалог" будет проверять гражданство клиента (или, при установленном флаге "Определять признак "Нерезидент" по флагу "Нерезидент по ВЗ" в залоговом билете" по данным билета)
¶ Пополнение карты клиента
Более подробно данная тема рассмотрена в инструкции на нашем сайте
¶ Невостребованная задолженность
На закладке "Невостребованная задолженность" определяется порядок списания невостребованной задолженности залогодателям на доходы. Невостребованной считается задолженность залогодателю на счете 60322 сроком 3 года и более. Настройки используются при проведении документа "Списание невостребованной задолженности залогодателям"
По команде Заполнить по умолчанию будут заполнены рекомендованные нами значения Статей доходов и расходов, которые используются при этой операции
- Относить доходы по списанию задолженности на подразделение задолженности. При установленном флаге в проводку по начислению доходов будет подставляться подразделение, на котором числится задолженность
- Начислять НДС. Операция будет удерживать НДС с отраженных доходов
- Относить НДС на подразделение задолженности. При установленном флаге в проводку по начислению НДС по счету учета НДС будет подставляться подразделение, на котором числится задолженность
- Относить расходы по НДС на подразделение задолженности. При установленном флаге в проводку по начислению НДС по счету учета расходов будет подставляться подразделение, на котором числится задолженность
¶ Настройка бухгалтерии ювелирного ломбарда
Основные настройки бухгалтерии ювелирного ломбарда вынесены в отдельную форму, которую можно открыть из подсистемы "Настройки и сервисы"
¶ Настройки по умолчанию
На закладке «Настройки по умолчанию» заводятся основные значения по умолчанию для подстановки в документы и отчеты
- Организация (ломбард). Организация, которая по умолчанию подставляется в документы блока «Ломбард»
- Организация (продажа). Юридическое лицо, от которого ведется реализация невыкупленных изделий при использовании блока "Витрина ломбарда"
- Филиал. По умолчанию филиал из этого поля используется во всех операциях
- Филиал-получатель. Наименование подразделения ломбарда, обычно центральное подразделение, куда перемещаются невыкупленные изделия для передачи на торги
- Схема кредитования. Схема кредитования, которая подставляется по умолчанию. Приоритеты подстановки схем кредитования расписаны в блок "Оформление залоговых операций"
- Срок залога (дней). Определяет количество дней залога по умолчанию
- Проба по умолчанию при залоге. Проба, заполняемая по умолчанию при создании документов "Операция по залогу" (вид операции "Залог"), "Предварительная оценка". Используется справочник "Пробы"
- Префикс внутреннего штрихкода. Каждому изделию, при проведении операции «Залог» присваивается внутренний штрихкод (кодировка EAN-13). Префикс определяет, с каких цифр будет формироваться штрихкод на данном филиале
- Группа настроек "Подбор при сканировании". Настройки, влияющие на поиск товаров в документах при сканировании
¶ Финмониторинг
- Использовать новый механизм заполнения данных по Анкетам клиентов для ФМ, дата начала. Начиная с 01.02.2024 в базе должен быть обязательно выполнен на новый механизм ведения данных по анкетам клиентов (залогодателей)
- Сумма для формирования сообщения внутреннего контроля. Формирует сообщения внутреннего контроля для соблюдения закона № 115-ФЗ, при сделках превышающих заданную сумму. Если сумма по залоговому билету превышает установленное значение, то происходит заполнение справочника «Сообщение внутреннего контроля»
- Сумма для формирования сообщения внутреннего контроля (безнал). Формирует сообщения внутреннего контроля для соблюдения закона № 115-ФЗ, при сделках превышающих заданную сумму. Если сумма по залоговому билету превышает установленное значение, то происходит заполнение справочника «Сообщение внутреннего контроля»
- Группа настроек "Анкеты" является устаревшей и сохранена лишь на момент перехода на новую схему ведения учета анкет. Настройки не будут рассмотрены в рамках данной инструкции
¶ Оформление залоговых операций
В этом блоке сгруппированы настройки, определяющие параметры работы залоговых операций
Для схем предоставления займа расписан порядок приоритетов для автоматической подстановки
- Запретить выбор схем кредитования при залоге – запрещает выбор схем кредитования при оформлении операции «Залог»
- Разрешить выбор схем кредитования – разрешает выбор любой схемы кредитования при оформлении операции «Залог». Если не выбрана ни одна из этих опций, то выбор схем ограничивается 5ю
- Запретить изменение цены и оценки при формировании залога – запрещает изменение полей цена и сумма оценки при оформлении операции «Залог»
- Ограничивать значения максимальной цены – ограничивает максимальную цену за грамм при оформлении операции «Залог» значением максимальной цены из документа «Прейскурант залога»
- Максимальное количество товаров в залоговом билете – определяет максимальное количество позиций в залоговом билете. Если оператор заводит больше позиций, чем указано в настройке, то программа выдает информационное сообщение и документ не проведется. Еще одно ограничение связано с невозможность заведения в одном залоговом билете изделий изготовленных из разных драгоценных металлов. Например, нельзя завести в рамках одного билета изделия из золота и серебра
- Заполнять цену по прейскуранту при заполнении закладываемыми ранее изделиями – при выборе ранее закладываемых изделий во время оформления нового залога, сумма оценки и сумма займа будут рассчитываться исходя из текущего прейскуранта
- Способ расчета оценки при перезалоге – определяет, как изделие будет оценено при перезалоге: Не пересчитывать (оценка не изменится), Пересчитать по текущему прайсу, Пересчитать, если оценка увеличится
- Способ расчета оценки после предварительной оценки – определяет, как изделие будет оценено при создании операции Залог после предварительной оценки (Ломбард - Оценка): Не пересчитывать (оценка не изменится), Пересчитать по текущему прайсу, Пересчитать, если оценка увеличится
- Запретить редактирование товаров при перезалоге – при выключенной опции, программа позволяет редактировать состав изделий при оформлении операции "Перезалог"
При редактировании, возможно только удаление изделий из "перезакладываемого" билета
- Запретить редактирование даты выкупа – запрещает редактирование рассчитанной в документе даты выкупа изделий
- Использовать характеристику бриллиантов в залоге – опция позволяет включать оценку бриллиантов в общую сумму оценки в документах залога. При активной опции, в табличной части документов, при оформлении операций залога, появится дополнительная часть по заведению бриллиантов
- Максимальный возраст заемщика – программа проверяет заемщика по дате рождения. Операция не может быть оформлена на лицо не достигшее значения, указанного в настройке
- Количество дней для контроля продления ЗБ – позволяет осуществлять контроль срока действия договора займа. Продление договора не будет осуществляться, если дата выкупа попадает в период 365 – значения параметра
- Использовать подбор по весу – дает возможность осуществлять подбор по весу ранее закладываемых изделий, с точностью определенной в поле Точность веса (%). При этой опции, в Групповом формировании залога изделие проверяется на закладываемое ранее и, в случае попадания в интервал Точности веса, выводится таблица подбора
- Формировать описание изделия из справочников – позволяет производить заполнение поля Описание в Групповом формировании залогов с помощью 2 дополнительных справочников Признак и Дефекты. Если опция не активна, то описание заполняется в произвольном виде
- Использовать разделение БСО оплаты процентов и залога – позволяет использовать разные БСО для залога и оплаты процентов
- Ограничить доступ приемщикам к операциям по филиалам. При выставленном флаге пользователь с правами "Приемщик ломбарда", "Приемщик скупки", "Приемщик комиссии" (без установленной роли "Полные права") будет видеть в отчетах только данные по филиалу, который установлен для него в настройках
¶ Параметры учета
В этом блоке сгруппированы настройки, определяющие функционал работы программы
- Разрешить изменение схемы кредитования – включенная опция разрешает изменять схемы кредитования, не проверяя, была ли использована данная операция в уже существующих документах залога
Изменение схемы кредитования при наличии оформленных операций может привести к возникновению учетных ошибок
- Ввод адреса через адресный классификатор – определяет способ ввода адреса по прописке при заведении нового клиента. Если опция включена, адрес заводится через адресный классификатор, если опция выключена, то ввод адреса осуществляется в свободной форме
- Максимальная стоимость изделий для комиссии. Определяет максимальную сумму, по которой подбираются изделия в документе «Реализация заложенных вещей» при использовании функции "Заполнить по остаткам"
Функция "Заполнить по остаткам" будет отбирать изделия при передачи на комиссию, если вид договора «С комиссионером (агентом) на продажу»
- Использовать льготную систему оценки. Использование этой опции позволяет приемщику увеличить Сумму оценки изделия в операции «Залог». В табличной части появляется колонка Сумма бонусной оценки (см. Руководство приемщика)
- Максимальный процент увеличения суммы оценки. Значение вводит максимальное в процентах ограничение по увеличению суммы оценки
- Фиксировать печать в документе “Операция по залогу”. Опция предназначена для хранения истории печати в документе “Операция по залогу”
- Разрешить частичную продажу залога. Опция позволяет осуществлять передачу на торги и реализацию не всех предметов залога в залоговом билете, а только части
- Ограничить вывод частично проданных изделий в передаче на торги. При установленном флаге из подбора по остаткам в документе "Передача на торги" будут исключены билеты, состав которых частично продан
- Разрешить частичный выкуп при перезалоге. Настройка позволяет осуществить частичный выкуп предметов залога из залогового билета в обработке “Групповое формирование выкупов и перезалогов”
¶ Создание ПКО / РКО
- Формировать ПКО и РКО сводно за день. Позволяет сводно формировать ПКО и РКО за день в обработке Формирование кассовых ордеров (Настройки и сервисы – Сервис)
- Разделять сводные ПКО / РКО по признаку "Нерезидент" в билете. При установленном флаге группировка операций для сводного формирования будет происходить с учетом разделения клиентов (резидент / нерезидент)
- Создавать РКО при оформлении залогов, Создавать ПКО при оформлении залогов. Позволяет формировать приходные и расходные кассовые ордера при оформлении документа «Операция по залогу» в зависимости от вида операции
- Создавать ПКО при оформлении продажи. Позволяет автоматически формировать приходные кассовые ордера при оформлении документа «Продажа»
- Создавать РКО при оформлении чека на возврат. Позволяет автоматически формировать расходные кассовые ордера при оформлении документа «Чек на возврат»
¶ SMS - рассылка
В программе есть возможность делать SMS рассылки по условиям, которые определены на закладке "SMS-рассылка"
На закладке определяются Настройки SMS рассылки, в зависимости от способа рассылки. Для выбранного провайдера вводится Логин и Пароль. Для формирования SMS сообщений, необходимо заполнить справочник "Шаблоны SMS" (подсистема Настройки и сервисы – раздел Справочники)
В поле Содержание составляется текст сообщения с использованием шаблонов (макроподстановок) из правой части окна. Сохраненные SMS сообщения будут использоваться в документе "Сообщения SMS" (Настройки и сервисы - Документы) для создания сообщений конкретным клиентам, выбранным по заданным параметрам
Более подробно работа с СМС рассмотрена в отдельной инструкции
¶ Система лояльности
В этом блоке сгруппированы настройки, определяющие работу системы лояльности для клиентов
Система лояльности отвечает за, какая категория будет присвоена клиенту (а соответственно и схема кредитования) в зависимости от проведенных им операций
-
Использование системы лояльности – включенная опция запускает процесс подсчета необходимых данных по клиентам
-
Система лояльности. Справочник, который хранит в себе пороги присвоения категорий в зависимости от показателей, выделенных для системы лояльности
-
Учитывать невыкупы. Признак, который определяет, будет ли при проведении документа «Передача на торги» сторнирование накоплений по системе лояльности у клиента
-
Минимальный срок залога для начислений по системе лояльности при выкупе (в днях). Фактический срок залога, при котором по клиенту будет выполнено накопление по системе лояльности. Данная настройка позволит избежать того, что клиенты будут искусственно повышать количество выкупов, делая залоги на 1-2 дня
¶ Настройка проверки паспортов
В программе есть возможность осуществлять проверку действительности паспорта. База недействительных паспортов находится на сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел РФ в сети «Интернет»
Для увеличения скорости проверки, компания ЮвелирСофт копирует актуальную информацию с вышеуказанного сайта на свой сервер и предоставляет параметры подключения для пользователей программного продукта
Согласно вступившего в силу 04.04.2023 Указания 6397-У исключен абзац пятый пункта 2.2 из Положения 444-П:
"Для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, некредитная финансовая организация использует соответствующие информационные сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети "Интернет" либо в единой системе межведомственного электронного взаимодействия."
Сервис по проверке паспортов МВД России не актуализирует информацию и может работать некорректно
¶ Настройки автоматического поиска старого паспорта
При выставленном флаге "Автоматический поиск паспорта на замену" вступает в силу следующий механизм работы: в обработке "Групповое формирование залогов" при вводе данных клиента происходит поиск по базе клиентов по параметрам: имя, отчество, место рождения, дата рождения. Если найден клиент с совпадающими полями, программа предлагает проверить, не существующий ли это клиент, который сменил паспорт
¶ Хранение изображений
На данной закладке находятся настройки, с помощью которых можно настроить механизм для фотографирования изделий при залоге, а так же хранения этих изображений
¶ Штрихкодирование
В программе реализована возможность присваивать штрихкоды для элементов справочника "Залоговые билеты"
Сами настройки непосредственно хранятся в новом регистре сведений "Общие настройки ломбарда"
- Использовать штрихкодирование для работы с БСО. Опция предназначена для включения присваивания штрихкодов формата EAN-13 для залоговых билетов
В справочнике "Филиалы" добавлен новый реквизит "Код для создания ШК" для корректного формирования штрихкодов
- Использовать подтверждение билетов. Опция включает контроль за подбором залоговых билетов в операциях, которые указаны ниже Выкуп, Оплата процентов, Перезалог, Передача на торги
- Виды операций, в которых может быть включена необходимость подтверждения билетов по присвоенному штрихкоду
¶ Настройка автоматической печати
Для того, чтобы настроить автоматическую печать необходимо выполнить следующий порядок действий:
- Настройки хранятся в 3 местах: форма «Настройки бухгалтерии ювелирного ломбард», регистры сведений «Настройки пользователей» и «Настройки рабочих мест». На первом этапе нужно определить, куда нужно будет вносить данные для печати. При выборе нужно отталкиваться от того, какие из настроек используются на текущий момент и заполнить данные именно там
- Таблица настроек выглядит одинаково во всех 3х вариантах. Разберем ее заполнение на примере регистра сведений «Настройки пользователей» (подсистема «Настройки и сервисы», раздел «Настройки», регистр сведений «Настройки пользователей»)
В данной таблице заполняется комплект печатных форм для печати под пользователем с правами "Приемщик ломбарда". Требуемый комплект настраивается в разрезе вида операции. Назначение дополнительных настроек:
- Количество экземпляров. Общее количество экземпляров, который будет отправлен на печать. Экземпляры печатаются последовательно, один за одним
- Печать по запросу. Перед вывод на печать пользователю будет задан вопрос о необходимости печати именно этой печатной формы
- Дата начала применения. Данная печатная форма будет отправлена на печать, если дата документа будет больше, чем заполненная дата. Если значение установлено «10.07.2021», то все документы оформленные, начиная с 10.07.2021 00:00:00 будут выводить на печать эту форму
- Дата окончания применения. Данная печатная форма будет отправлена на печать, если дата документа будет меньше, чем заполненная дата. Если значение установлено «09.07.2021», то все документы оформленные с 10.07.2021 00:00:00 не будут выводить форму на печать
- Печатать для старых билетов. Данная печатная форма будет отправлена на печать, если дата залога меньше, чем дата окончания применения, то есть билет был оформлен, когда печатная форма еще была актуальна
¶ Настройки работы с банком
Для работы сервисов по выдаче займов на карту KVELL и Pay2Me так же необходима программа OpenSSL установленная на сервере, если режим работы базы данных клиент-сервер у сервера 1С должен быть доступ к каталогу с OpenSSL
После установки OpenSSL необходимо указать путь к .exe файлу программы
¶ Общие настройки ломбарда
Настройки, которые будут относится целиком ко всей учетной системе и иметь определенную периодичность, вынесены в регистр сведений «Общие настройки ломбарда» (подсистема "Настройки и сервисы" - "Настройки" - "Общие настройки ломбарда")
Периодичность заполнения данного регистра – день
¶ Настройки ломбардных операций
- Использовать ручные скидки при операции "Выкуп" - при оформлении операции «Выкуп» пользователь сможет вручную задать сумму ручной сидки – при начислении сумма процентов будет уменьшена на указанной значение
- Разрешить проведений операций при проверке возраста клиента – при выставленном флаге проверка на необходимость замены паспорта в 45 лет будет нестрогой, оператору будет выведен информационное сообщение
- Контролировать предельное значение ПСК при выдаче займа - при выставленном флаге при оформлении операции "Залог" и "Перезалог "(через документ "Операция по залогу" и групповые формирования документов) будет происходить проверка значения предельного ПСК на дату оформления операции
Значения ПСК для проверки хранятся в регистре сведений "Предельные значения ПСК" (подсистема "Отчетность в ЦБ и Финмониторинг" – "Справочники" – "Предельные значения ПСК")
- Использовать контроль остатков для регистра "Денежные средства" - при выставленном флаге при проведении документов "Операция по залогу" будет контролироваться сумма расхода, исходя из данных в регистре "Денежные средства"
- Не начислять пени по дням в регистре "Календарь", которые отмечены как "Не брать проценты с клиента" - за указанные дни пени начисляться не будут
- Сдвигать дату выкупа без учета суммы скидки по календарю – при расчете количества дней, на которые будет сдвинута новая дата выкупа при оплате процентов дни, которые отмечены в календаре как скидочные не будут учитываться
- Использовать "Товары в пути" - при установленном признаке документ "Передача на торги" не сразу оприходует заложенные вещи, а требует ввода "Акт сверки". Пока документ не будет оформлен товары числятся "В пути"
- Не сдвигать дату окончания льготного срока при оформлении заявления при установленном флаге документ "Заявка на продление льготного срока" будет устанавливать не новую дату окончания льготного срока, а новую дату передачи на торги (для залоговых билетов)
- Порог для выдачи займов, Действие при превышении порога - если будет установлено значение порога для выдачи займов по наличному расчету, то при распределении оплат в документе "Операция по залогу" с видом "Залог" (и в обработке "Групповое формирование залогов") оператор либо увидит предупреждение о том, что превышен порог, либо не сможет провести операцию по наличному расчету
¶ Общие настройки
- Не выгружать в ППЮЛ перечень лиц, причастных к терроризму - при установленном флаге список террористов не будет при загрузке вставать на регистрацию обмена с ППЮЛ, список необходимо будет загружать непосредственно в ППЮЛ
- Требовать обязательный ввод паспортных данных при продаже - при оформлении документа "Сообщение внутреннего контроля" заполнение данных о клиенте становится обязательным, без возможности отказа от предъявления удостоверения личности
- Вести учет безналичной оплаты – при установленном флаге будут формироваться проводки по регистру "Суммы оплат по платежным картам" для возможности расшифровки поступлений на расчетный счет
- Учитывать документы блока "Витрина" - при установленном флаге документы "Продажа с витрины" и "Чек на возврат" будут учитываться в регистре "Суммы оплат по платежным картам" для возможности расшифровки поступлений на расчетный счет
- Вести учет безналичной выплаты – при установленном флаге будут формироваться проводки по регистру "Суммы выплат по платежным картам" для возможности расшифровки списаний с расчетного счета
¶ Штрихкодирование
Данные настройки были рассмотрены в разделе, относящимся к форме "Настройки бухгалтерии ювелирного ломбарда"
¶ Настройки работы с ТО
Данная закладка позволяет настроить следующий функционал по работе с торговым оборудованием
Блок настроек «Пробитие чеков по кнопке» определяет для указанных документов, в какой момент будет происходить пробитие чеков на ККТ: при нажатии на кнопку «Пробить чек» или автоматически при проведении документа
¶ Пробивать возврат займа как приход
По флагу вступят в силу следующие изменения:
- Операции "Возврат займа" / "Частичный возврат займа" будут пробиваться с признаком "Приход" одним чеком с операцией "Оплата процентов"
- Для операций "Выдача займа" и "Возврат займа" будет передаваться признак предмета расчета "Залог"
Данный флаг можно выставлять при соблюдении следующего условия: для прошивок ККТ: Атол должна быть не менее "10-7942" / для Штрих-М не менее "29.04.2019"!!!
- Построчное разбиение предметов залога - при установленном флаге операции "Выдача займа" и "Возврат займа" будут пробиваться с построчным указанием предметов залога
- Групповое формирование чеков – при установленном флаге в обработках "Групповое формирование залогов" и "Групповое формирование выкупов и перезалогов" будет пробиваться общий чек в разрезе признака расчета ККТ
Обратите внимание, что при установке этого флага в чеках не будет происходить
заполнение тегов 1084, 1085 и 1086
¶ Обмен с сайтом
На данной закладке настраивается работа с личным кабинетом залогодателя на сайте
- Выводить билеты, переданные на торги - флаг, который определяет, будут ли пользователю сайта выводиться билеты переданные на торги в списке его залоговых билетов
- Пробивать чек на локальном кассовом аппарате – определяет, будет ли пробиваться чек на локальном кассовом аппарате.
Пока данный функционал находится в разработке и все чеки печатаются непосредственно на стороне сайта
- Допустимое число дней для оплаты процентов – определяет допустимое для оформления операции оплаты процентов число дней, прошедших с момента залога или последней оплаты процентов. Если значение не указано, проверка игнорируется
- Список организаций для работы с сервисом "Личный кабинет залогодателя" - поиск залоговых билетов и договоров комиссии для переданного номера телефона клиента будет идти только по указанным организациям
¶ Кредитные каникулы для заемщиков
Более подробно данная тема рассмотрена в отдельном разделе инструкций