В целях исполнения Федерального закона №115 - ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», в программе реализованы основные программы выполнения законодательства:
- Идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (программа идентификации);
- Выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (программа выявления операций)
¶ Программа индентификации
Согласно Положению Банка России №444-П от 12 декабря 2014 года некредитная финансовая организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать:
- Физических лиц;
- Лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица (представитель клиента);
- Лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (выгодоприобретатель).
Некредитная финансовая организация, обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом (бенефициарный владелец).
Первоначальная идентификация клиента осуществляется в программе при оформлениии залоговой операции.
Поля, выделенные красным цветом, обязательны к заполнению:
- Вид документа, удостоверяющего личность клиента;
- Серия документа;
- Номер документа;
- Ф.И.О. залогодателя;
- Дата выдачи документа, удостоверяющего личность;
- Кем выдан документ, удостоверяющий личность;
- Код подразделения документа;
- Дата рождения;
- Место рождения;
- Телефон;
- Адрес места жительства (регистрации) или пребывания;
- Для автоматического определения признака «Нерезидент» потребуется указать данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ.
В момент проведения операции, в целях исполнения ФЗ № 115-ФЗ, программа осуществляет проверку по:
- Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- Перечню лиц или организаций, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение о применении мер по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества;
- Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения;
- Списку лиц, по которым было принято решение об отказе о совершении операции;
- Списку субъектов сводного перечня СБ ООН;
- Перечню физ. лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры.
При сохранении операции залога можно указать дополнительные идентификационные данные
- ИНН;
- СНИЛС;
- Данные миграционной карты;
- Данные в соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7.3. ФЗ 115-ФЗ (заполняется по умолчанию из шаблона);
- Цели установления и характер деловых отношений (заполняется по умолчанию);
- Сведения о финансовом положении (заполняется по умолчанию);
- Сведения о деловой репутации (заполняется по умолчанию);
- Сведения о бенефициарном владельце (заполняется по умолчанию);
- Сведения об источниках происхождения денежных средств (заполняется по умолчанию);
- Сведения о степени риска (заполняется по умолчанию);
- Принадлежность к государству, не выполняющему рекомендации ФАТФ (заполняется по умолчанию);
- Иные сведения по усмотрению организации (заполняется по
- умолчанию).
Значения некоторых полей в анкете определены в шаблоне анкеты и заполняются по умолчанию. При необходимости, данные в анкете, могут быть скорректированы.
Начиная с релиза 5.0.1.21 нуобходимо было выполнить переход на новый механизм заполнения данных по Анкетам клиента для ФМ.
ВАЖНО!!! Старый механизм не используется с 01.02.2024.
Описание нового механизма:
- Добавлен регистр сведений «Анкета для залогодателей». Регистр предназначен для хранения данных о фактах открытия и закрытия анкет клиентов и их представителей
- Добавлен регистр сведений «События обновления/проверки анкеты». В регистре фиксируются события, при которых происходят проверки клиентов по перечню, а также обновление данных клиентов (обновления фиксируются в документах «Изменение данных клиента» и «Изменение данных клиента для Финмониторинга»)
- Добавлена последовательность «Документы, события открытия / закрытия анкет залогодателей». Последовательность отражает порядок проведения документов, которые влияют на открытие и закрытие анкет клиентов и их представителей
- Добавлен документ «Изменение данных клиента для Финмониторинга». Документ предназначен для фиксации изменения данных клиента, которые не относятся к паспортным данным и контактной информации
- Новая модель ведения анкет клиентов, позволяет отслеживать изменения документов задним числом через ведение последовательности документов, которые влияют на открытие / закрытие анкеты, а значит, анкеты можно будет переформировать в правильном порядке, добавлена обработка «Переход на использование регистра сведений «Анкета для залогодателей»».
Для обновленной схемы ведения учета анкет (через регистр сведений «Анкета для залогодателей») обновлена форма шаблона анкеты, а также обновлена логика заполнения данных по шаблону – все данные не из шаблона будут взяты из последних данных клиента для ФМ (даже, если последняя анкета закрыта).
Вся информация о клиенте сохраняется в справочнике «Залогодатели». По каждому Залогодателю сохраняются основные данные и все результаты изменений данных по анкетам.
Анкеты открываются и закрываются автоматически по данным последовательности документов по залогодателю. Актуализация анкет (переформирование данных об открытии / закрытии анкет за период с нарушением последовательности) происходит в 2х случаях:
- Открытие Анкеты из формы залогодателя (кнопка «Анкета»)
- В документах проверок клиентов по перечням
Если в учетной политике ломбарда установлена возможность работы с представителями заемщика, то в документе «Операция по залогу», с видами операций «Оплата процентов» и «Выкуп», будет доступна вкладка «Представитель», а в обработке «Групповое формирование выкупов и перезалогов» появятся закладки «Представитель» и «Анкета представителя».
Примечание! Обработка «Обновление анкет залогодателей и представителей» не актуальна, т.к. мы обновляем данные при проверках клиентов по перечням.
ЦБ может запросить анкеты клиентов организации, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Сведения, предоставляемые организацией, определяются Положением Банка России от 12 декабря 2014 г. N 444-П. Для такой ситуации в программе есть обработка «Групповая печать анкет» (Находится в «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг»).
Порядок работы с данной обработкой следующий:
- Если требуется распечатать анкеты не только по залогодателям, но и по покупателям из документов «Реализация заложенных вещей», «Аукцион», «Продажа заложенных вещей» (витрина), то по ним необходимо сформировать анкеты (команда «Формирование анкет по покупателям»);
- Указать период, за который необходимо собрать анкеты для печати;
- Заполнить организацию и филиал (к которому должны относиться клиенты, по которым требуется распечатать анкеты);
- Флаг «Вывести только обновленные анкеты». При выставленном флаге будут отбираться только те анкеты, которые были обновлены за указанный период. При снятом флаге будут выводиться анкеты, созданные за указанный период;
- Флаг «Выводить сразу на принтер». Данные будут распечатаны без показа формы предварительно просмотра;
- Группа «Параметры поиска залогодателей». Если требуется распечатать анкеты по конкретному клиенту, то можно задать параметры для его поиска.
¶ Отчетность в Финмониторинг
¶ Проверка клиентов по перечню террористов / «отказников» / лиц причастных к ФРОМУ и по списку субъектов СБ ООН
В данном блоке мы рассмотрим работу таких документов как на примере одного из них – проверки клиентов по перечню террористов:
- Проверка клиентов по перечню «отказников»
- Проверка клиентов по перечню лиц причастных к ФРОМУ
- Проверка клиентов по перечню лиц с замороженными активами
- Проверка клиентов по перечню террористов
- Проверка клиентов по списку субъектов сводного перечня СБ ООН
Все эти документы находятся в подсистеме «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг», раздел «Проверки клиентов по перечням» и имеют схожий функционал.
!
Порядок заполнения документа и проверок в документе расписан ниже. Обратите особое внимание на выбор варианта проверки, который описан во втором пункте
- Заполнить реквизиты шапки документа как «Организация», «Номер сообщения», «Дата сообщения» (по умолчанию подставляется текущая дата) и «Дата предыдущей проверки»
- Выбрать вариант проверки для Залогодателей:
- Если проверка выбран вариант проверки «по всем», то указание периода не требуется. При таком варианте проверка происходит по всем залогодателям, у которых есть хоть одна запись в регистре сведений «Анкета для залогодателей» по выбранной в шапке организации
- Если выбран вариант проверки «только по тем, кто совершал операции за период проверки или были невыкупленные билеты» - необходимо указать период, за который будет произведен анализ данных. При таком варианте проверка происходит по регистру сведений «Анкеты для залогодателей». Для данного варианта проверки так же можно выставить переключатель «Сворачивать таблицу проверенных анкет по залогодателю». Данный переключатель свернет данные в разрезе залогодателей и признака анкеты «Анкета представителя» (если было оформлено 2 анкеты клиента, в результат проверки попадает число 1)
- Выбрать вариант проверки для Контрагентов:
- Если проверка выбран вариант проверки «по всем», то указание периода не требуется. Будут проверены все контрагентов, по которым создана запись в регистре сведений «Анкеты по контрагентам»
- Если выбран вариант проверки «только по тем, кто совершал операции за период проверки» - необходимо указать период, за который будет произведен анализ данных. Будут проверены контрагенты, которые участвовали в документах «Аукцион» и «Реализация заложенных вещей»
- Действия, которые возможно выполнить в процессе проверки:
- Обновить список. Выполнить загрузку актуального перечня
- Проверить. Непосредственно анализ данных по указанному варианту проверки
- Выгрузить данные в файл. Формирование .xml файла с результатами проверки
Всех проверенных в процессе выполнения алгоритма клиентов можно увидеть на странице документа «Результаты проверки».
¶ Документ «Проверка клиентов по перечням»
Данный документ предназначен для проведения квартальной проверки клиентов сразу по нескольким перечням:
- Список лиц причастных к терроризму или к экстремистской деятельности;
- Список лиц, по которым было принято решение об отказе о совершении операции;
- Перечень лиц причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения;
- Список лиц с замороженными активами;
- Список субъектов сводного перечня СБ ООН.
Функционал документа аналогичен описанному в пункте выше, единственное различие – это включение в проверку сразу нескольких списков.
¶ Документ «Сообщение внутреннего контроля»
Данный документ фиксирует факт совершения операции с наличным и безналичным расчетом, при котором превышено значение установленных порогов (Находятся в «Настройка бухгалтерии ювелирного ломбарда»).
Если при совершении операций: продажа с витрины, выдача займа сумма операции по указанным видами расчетов превысит заданный порог, программа автоматически сформирует документ.
Для идентификации клиента в документе предусмотрено заполнение данных блока «Клиент». Более подробно остановимся на флаге «Отказ от предъявления удостоверения личности». Если в организации принято решение о том, что при продаже ввод паспортных данных для идентификации клиента (если операция вышла за указанные пороги) должна быть обязательной, то требуется установить настройку «Требовать обязательный ввод паспортных данных при продаже» (Находится в «Общие настройки ломбарда»). Если же нет, то оператор может установить флаг об отказе и провести операцию.
¶ Документ «Необычные сделки»
Документ предназначен для возможности закрытия регистров по необычным сделкам (признаки 3701, 3702 и 3704) без формирования документа «Отчет по фин. мониторингу».
ВНИМАНИЕ!!! Использовать документ для отражения накоплений по регистру 3701 не требуется, т.к. движения осуществляют документы «Аукцион», «Реализация заложенных вещей», «Продажа» (витрина), «Чек на возврат» (витрина).
При установленном флаге «Отсутствием выкупа считать факт передачи на торги» движения осуществляют документы «Передача на торги» и «Экспертиза» с флагом Создан в ППЮЛ.
ВАЖНО!!! Мы рекомендуем полностью перейти на использование документа «Отчет по фин. мониторингу» для отражения закрытия операций по необычным сделкам. Если вам не требуется отправлять сформированную операцию, то в ней можно установить флаг «Не отправлять данные в фин. мониторинг».
Документ и помощник могут использоваться для ситуации, при которой по признакам не был преодолен порог накопления и требуется закрыть регистры, в которых отражаются операции. Создается документ через «Помощник формирования Документа «Необычные сделки»» (Находится в «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг»).
¶ Документ «Отражение необычной сделки»
Документ «Отражение необычной сделки» предназначен для отражения операции по произвольному коду, который не предусмотрен в программе. Например, отражение факта изъятия заложенных вещей правоохранительными органами. На этом примере будут разобраны особенности по формированию документа.
Разберем порядок заполнения документа и результат его записи в базе. В первую очередь следует заполнить шапку документа, указав организацию, по которой требуется отразить операцию. Далее переходим к заполнению табличной части документа, оно происходит вручную через добавление строк. Требуется заполнить следующие поля:
- Клиент. Это может быть, как элемент справочника «Залогодатели», так и «Контрагенты», в зависимости от операции;
- Договор. Вид договора (Залоговый билет / Договор контрагента) зависит от типа указанного клиента;
- Код необычной сделки. Элемент справочника «Коды необычных сделок». Для каждого созданного элемента обязательно требуется заполнить:
3.1. Код операции. Используется при выгрузке данных в файл для отправки в ФМ;
3.2. Признак необычной операции. Используется при выгрузке данных в файл для отправки в ФМ;
3.3. Характер операции. Используется при выгрузке данных в файл для отправки в ФМ (тег «ХарактерОп»);
3.4. Содержание операции. Используется при формировании печатной формы сообщения;
3.5. Комментарий к операции. Используется при выгрузке данных в файл для отправки в ФМ (тег «Коммент»).
- Код вида документа. Код документа, по которому произошла операция, например, «Залоговый билет», если необычная сделка произошла при оформлении операции по принятию в залог;
- Сумма. Помимо ручного заполнения есть возможность через команду «Заполнить по изъятию» выбрать билеты, которые были изъяты правоохранительными органами. При таком варианте автоматически будут заполнены поля «Клиент», «Договор» и «Сумма». Остальные реквизиты табличной части потребуется указать вручную.
После проведения документа сделка попадает в «Помощник формирования документов по финмониторингу».
¶ Документ «Отчет по фин. мониторингу»
Документ «Отчет по фин. мониторингу» позволяет зафиксировать факт проработки возникших необычных сделок или сделок, попадающих под обязательный контроль.
Предварительно разберем, какие данные должны быть заполнены в базе, чтобы документ был корректно заполнен. К этим данные относятся значения в справочнике «Форматы 115» (Находится в «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг»). В справочнике предусмотрено автоматически заполнение (форма списка, команда «Заполнить»). Какая информация заполняется при этой операции, а какую необходимо будет дозаполнить вручную:
- Коды драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома. Данные заполняются автоматически и необходимы для выгрузки данных по операциям в файл для отражения характера операции;
- Коды видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской федерации. Сами коды заполняются в программе автоматически, но необходимо выполнить соотнесение между элементами этого справочника и справочника «Виды документов физических лиц». Такая необходимость возникла в связи с тем, что коды необходимые для отправки данных в ФМ частично отличаются от кодов ФНС;
- Коды видов организаций, индивидуальных предпринимателей, лиц, являющихся субъектами федерального закона. Заполняется автоматически. Данные из этой группы помогают определить наименование вида организации по коду.
Для того чтобы счетчик считал операции по необычным сделкам автоматически необходимо указать настройки в «Учетная политика ломбарда».
Для удобства работы мы предлагаем создавать документ через обработку «Помощник формирования документов по фин. мониторингу» (Находится в «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг»). Разберем работу в помощнике по шагам:
Шаг 1. На этом шаге указываются: дата формирования документов (по умолчанию текущая дата), организация и карточка сведений по выбранной организации (если она не создана, то программа предложит ее создать, заполнив ее актуальными на момент создания данными). После указания этих данных через кнопку «Вперед» необходимо перейти ко второму шагу.
Шаг 2. На втором шаге происходит выбор тех операций, по которым необходимо отчитаться.
- 3701. На эту закладку попадают невыкупленные (т.е. проданные, а начиная с рлиза БЮЛ ЕПС 5.0.1.29 при установленном флаге «Отсутствием выкупа считать факт передачи на торги» попадают не проданные, а переданные на торги) залоговые билеты. Обратите внимание, что отражаются все билеты, которые повлияли на подсчет порогового значения. Если вы хотите отчитаться и отправить данные в ФМ только по билетам «сверх» установленного порога, то по остальным можно установить флаг «Не отпр.». Данные будут зафиксированы, счетчик операций сбросится;
- 3702. На эту закладку попадают билеты, оформленные не по месту регистрации клиента. Флагами необходимо отметить операции для формирования документов, так же есть возможность не отправлять данные по отмеченным строкам;
- 3704. На этой вкладке отражаются зафиксированные операции по принятию в залоге ювелирных изделий без клейма. Порядок заполнения аналогичен признаку 3702;
- Иные. На эту вкладку попадают операции, которые были зафиксированы в документе «Отражение необычных сделок», а так же операции по признакам 1591 и 3011, которые были описаны выше;
- Обязательный контроль. На вкладку попадают операции, по которым произошло превышение сумм установленного порога в «Учетная политика ломбарда».
Шаг 3. После того, как были отмечены все операции, которые требовались, через команду «Сформировать документы» будет сформирован непосредственно документ «Отчет по фин. мониторингу».
Основные функции документа рассмотрим на примере документа, который был сформирован по обязательной операции (продажа на сумму свыше заданного порога).
Все поля, которые автоматически заполнены через помощник, заблокированы для редактирования. В документе возможен следующий набор действий:
- Перезаполнение документа. Заполнение данных по указанным в документе признаку сделки и ее участникам;
- Установка в документе признака «Не отправлять отчет в фин. мониторинг»;
- Формирование печатной формы «Сообщение об операции»;
- Выгрузка данных в файл для загрузки и отправки данных через личный кабинет на сайте Финмониторинга.
¶ Отчеты
Все отчеты, которые относятся к блоку «Финмониторинг» размещены в подсистеме «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг».
¶ Ведомость по 3701 / Ведомость по 3702 / Ведомость по 3704 / Ведомость по иным признакам
Эти отчеты помогут проанализировать движения по признакам из своего названия: как фиксацию непосредственно сделок, так и документы отчетов по ним.
¶ Действующие билеты лиц из перечней ЦБ
Данный отчет проанализирует остатки по невыкупленным вещам, сравнить данные клиентов с актуальными перечнями и в случае нахождения совпадений покажет, какой незакрытый билет оформлен с лицом из перечня.
¶ Суммы по фин. мониторингу
Отчет позволяет увидеть накопленные суммы по договорам в разрезе операций для последующего формирования «Отчет по финмониторингу».
¶ Перечень иностранных агентов
Согласно информационному письму ЦБ от 29 ноября 2022 г. N ИН-08-12/135 «О НЕКОТОРЫХ ВОПРОСАХ, СВЯЗАННЫХ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 14.07.2022 N 255-ФЗ»:
«… В связи с этим Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям в рамках реализации программ управления рисками, в том числе правовым риском и риском потери деловой репутации, в целях реализации закрепленных в Федеральном законе N 255-ФЗ ограничений для иностранных агентов обеспечить повышенное внимание к соответствующим операциям, совершаемым иностранными агентами или в их пользу, и не допускать вовлечения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в осуществление таких операций.»
Таким образом, на основании информационного письма, мы приняли решение ограничить возможность оформления операций в программе БЮЛ ЕПС, для лиц, находящимся в этом перечне.
¶ Загрузка перечня иностранных агентов
Актуальный перечень публикуется министерством юстиции Российской Федерации https://minjust.gov.ru/ru/activity/directions/998/
Для удобства, мы адаптируем список для возможности загрузки в программу и выкладываем его на нашем сайте https://uvelirsoft.ru/obrabotki-pravila-obmena/:
Перечень можно открыть из раздела: Отчетность в ЦБ и Финмониторинг – Справочники. Для загрузки перечня в программу в форме регистра сведений нажмите кнопку «Загрузить».
Будет открыто окно загрузки перечня, выберите файл в формате xlsx, скачанный на нашем сайте и нажмите кнопку «Загрузить»:
После сообщения об окончании загрузки, убедитесь, что данные перечня обновлены:
¶ Проверка клиентов по перечню иностранных агентов
Для проверки клиентов по перечню нажмите кнопку Проверить в регистре сведений:
Будет открыто окно проверки клиентов по перечню. По кнопке «Выполнить проверку» будут проверены клиенты, для которых созданы анкеты.
Проверка клиентов по перечню выполняется по совокупности полей: ФИО + Дата рождения.
При необходимости в данной обработке можно обновить данные о степени риска в анкете клиента по кнопке Обновить сведения о степени риска.
Изменить данные анкеты также можно вручную с помощью документа Изменение данных клиенты для Финмониторинга или непосредственно при оформлении операции по залогу на вкладке Анкета залогодателя.
Внимание!!! Проверка по перечню также выполняется в момент оформления операций по залогу (залог, выкуп, перезалог, оплата процентов). Если клиент найден в перечне, проведение операции становится невозможным.
¶ Отчетность в ЦБ
Ломбард предоставляет в ЦБ следующие отчеты:
- Отчет о деятельности ломбарда (ОКУД 0420890). Отчет предоставляется ежеквартально;
- Отчет об операциях с денежными средствами (ОКУД 042001). Отчет предоставляется ежемесячно;
- Отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда (ОКУД 0420891). Отчет направляется в течение 30 календарных дней после окончания календарного года, либо внесения изменений.
¶ Отчет об операция с денежными средствами
Документ «Отчет об операциях с денежными средствами» собирает данные для составления формы отчетности ОКУД 042001, а также выгрузки данных в файл для загрузки в программу Анкета.Редактор, откуда данные отправляются непосредственно в Банк России.
Предварительно рассмотрим, какие данные в базе должны быть заведены для корректного заполнения документа:
- Справочник «Классификатор видов операций с денежными средствами». Данные в отчете об операциях с денежными средствами собираются в разрезе кодов классификатора. К одному коду могут относиться сразу несколько видов операций. Видами операций в этом случае будут: Статьи движения денежных средств (СДДС) и Статьи доходов и расходов (СДиР), которые используются в операциях с денежными средствами.
В справочнике доступен ряд предопределенных элементов, но соотнести справочники (СДДС и СДиР) необходимо вручную. Пример занесения СДДС по коду классификатора 06010.
Для того, чтобы одна и та же СДДС могла относиться к разным Кодам в разные промежутки времени был добавлен период действия Кода. В связи с внесением изменений в Приложение 1 Инструкции №181-И Указанием Банка России №6663-У – утратил силу код 40030 «Расчеты резидента в пользу нерезидента при предоставлении денежных средств по договору займа». Вместо него используются коды 40031 и 40032.
С 01.04.2024 расчеты в пользу лица иностранного государства, не относящегося к недружественным государствам, следует отражать кодом 40032. Для этого следует:
- В старой записи, соответствующей коду 40030 указать период действия - По 31.03.2024;
- Создать новую запись с новым кодом 40032 и указать в ней ту же самую статью ДДС и период действия - С 01.04.2024.
Так же бывают ситуации, когда в отчете об операциях с денежными средствами требуется отразить расходы, например, на комиссию банка. В таком случае в документе «Поступление на расчетный счет» дополнительно указывается не СДСС, а СДиР, которую также нужно соотнести с кодом классификатора, по которому она должна отразиться при сборе данных в отчете.
Пример:
ВАЖНО!!! Обращаем внимание на то, что одна СДДС или одна СДиР может относиться только к одному коду по классификатору.
- Регистр сведений «Регистрационные порядковые номера и адреса банков для ЦБ». При подготовке данных к выгрузке файл потребуется также указать регистрационные номера и адреса для банков, которые попали в отчет. Данные могут быть взяты непосредственно с сайта Банка России;
После того, как заполнены вышеописанные справочники и регистры, переходим непосредственно к созданию документа.
Перед заполнением в документе необходимо заполнить следующие реквизиты:
- Организация. При указании организации автоматически заполняются ИНН, ОГРН, руководитель организации и номер телефона (по организации);
- Период заполнения. Указывается месяц, год для сбора данных;
- Флаг «Определять признак “Нерезидент” по флагу “Нерезидент по ВЗ” в залоговом билет». Обращаем внимание на установку данного флага. При снятом флаге оценка клиента (залогодателя) с точки зрения попадания в раздел «Операции с резидентами - физическими лицами» или «Операции с нерезидентами - физическими лицами» происходит по реквизиту «Гражданство» (если оно отлично от «Россия», операция определяется как с нерезидентом). Если флаг установлен, то определение идет по признаку в залоговом билете (реквизит «Нерезидент»);
- Флаг «Выводить операции по эквайрингу по расшифровкам поступления». При установке данного флага сбор данных по операциям с эквайрингом будет следующим:
•Из списка документов исключаются документы «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Поступления от продаж по платежным картам и банковским кредитам» (по общей сумме документа, без учета услуг)
•В список документов будут выведены суммы, отраженные в документах «Расшифровка поступления по платежным картам» за указанный период. Настройки, от которых зависит работа с документом, находится в регистре сведений "Общие настройки ломбарда".
При заполнении данных (Кнопка «Заполнить - Заполнить операциями») для определения подраздела в операциях с контрагентами также анализируется флаг «Выводить в документе «Отчет об операциях с ДС» как физическое лицо». Данные флаг помогает разделить контрагентов с видом «Физическое лицо» на «Операции с резидентами - индивидуальными предпринимателями» и «Операции с резидентами - физическими лицами» (только тех контрагентов, которые созданы не в связке со справочником «Залогодатели»).
Если после заполнения отчета в документе есть строки с незаполненными разделами, необходимо проверить, соотнесена ли СДДС в операции (или СДиР) с данными в классификаторе. При выгрузке такого документа в файл (команда «Выгрузить в файл») программа укажет эти строки, без кодов вида операции данные не смогут быть загружены в программу Анкета.Редактор.
Для сохраненного в базе документа помимо выгрузки в файл доступно формирование нескольких видов печатных форм:
- Отчет о видах и суммах операций с ден. средствами. Печать по форме ОКУД 042001, в том формате, как эти данные предоставляются в Банк России;
- Перечень данных об операциях, проведенных через кассу организации. Печатная форма для разделов 2.1 и 2.2 сформированного отчета;
- Перечень данных об операциях, совершенных с использованием банковских счетов организаций. Печатная форма для разделов 1.1, 1.2 и 1.3 сформированного отчета.
¶ Отчет о деятельности ломбарда
Документ «Отчет о деятельности ломбарда» собирает данные для составления формы отчетности ОКУД 0420890, а также выгрузки данных в файл для загрузки в программу Анкета.Редактор, откуда данные отправляются непосредственно в Банк России.
Заполнение данного отчета мы предлагаем делать через вспомогательную обработку «Помощник формирования отчета о деятельности ломбарда», в нем расписаны механизмы по получению данных, а также есть ряд вспомогательных отчетов для самоконтроля.
Пройдемся по всем шагам в помощнике, акцентируя внимания на важные моменты в заполнении данных:
- Открываем «Помощник формирования отчета о деятельности ломбарда»
- Устанавливаем значения для заполнения отчета:
- Организацию для сбора данных;
- ОПФ организации;
- Руководителя организации (заполняется автоматически по выбранной организации);
- Вид документа. Вид документа всегда будет «Квартальный». Для формирования ежегодного отчета требуется сформировать данные, указав в заполнении 4 квартал нужного года;
- Период документа. Отчет формируется поквартально;
- Основание направление (по умолчанию значение указывается как «Первичное направление отчетности»).
- Сбор данных по филиалам организации. Программа автоматически заполняет данный список теми филиалами, подразделение которых относится к указанной на первом шаге организации. По данной вкладке заполняется Раздел I в итоговом отчете. Помощник содержит в себе информацию о том, какие отчеты помогут в сверке заполненных данных. Реквизит «Дата закрытия» утратил силу после вступления в силу указания 6200-У и не требует обязательного заполнения;
- Сбор данных по банковским счетам организации. Данные об остатке на счете собираются по остаткам на счете 2050, данные в колонке «Процентные доходы, начисленные за отчетный период» заполняется вручную при необходимости. По данной вкладке заполняется Раздел I в итоговом отчете;
- На 4 шаге необходимо указать список страховых организаций, которые осуществляют страхование имущества, принятого ломбардом;
- На 5 шаге указывается перечень физических лиц, которые являются учредителями в ломбарде. Обратим ваше внимание на особенность в работе с учредителями. В базе существуют два справочника «Физические лица» и «Контрагенты». Связь между этими справочниками для определения состава учредителей должна поддерживаться по совпадению реквизита «ИНН»;
- Начиная с 6 шага, мы переходим к заполнению данных II Раздела. Если на 1 шаге был установлен флаг «Заполнять данные второго раздела автоматически» программа заполнит их, при этом эта операция может занять время. Первыми заполняются данные по выданным займам;
Для каждого параметра указан порядок сбора данных для него. Также обращаем внимание, что над таблицами выведены команды по открытию отдельных отчетов для сверки данных. Так сделано для тех параметров, которые не проверить, сформировав стандартные бухгалтерские отчеты (Оборотно-сальдовая ведомость, Обороты счета). Если автоматические заполнение для параметра не предусмотрено, то в подсказке будет выведено «Заполнение данных происходит вручную». Весь шестой шаг состоит в переходе по закладкам с заполнением данных II раздела. В Приложении 1 данной инструкции приведен порядок заполнения полей, аналогичный тому, что вы видите в помощнике.
Заполнение каждой вкладки происходит по правилами, описанным выше, поэтому мы сразу перейдем к описанию Шага 7 (заполнение III раздела).
- После заполнения II раздела происходит переход к заполнению раздела III. Порядок заполнения расписан на самой странице:
8.1. Процент заполняется по данным отчета «Отчет по ставкам». Его можно открыть по команде, которая располагается над таблицей, в открывшемся отчете автоматически проставляется значение периода и организация;
8.2. Количество дней в базовом периоде принимается за 365;
8.3. Общая сумма и количество договоров рассчитаются по кнопке «Заполнить». Можно дополнительно сверить с отчетом (список билетов и колонка «Сумма займа»);
- На 8 шаге происходит заполнение данных IV Раздела. Раздел заполняется автоматически с помощью команды «Заполнить данными бух. отчетности»;
Это последний шаг, после которого открывается созданный и заполненный документ. (Находится в «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг).
Его можно выгрузить в файл для загрузки в программе Анкета.Редактор, а так же возможно сформировать печатную форму для каждого раздела.
¶ Отчет о персональном составе
Документ «Отчет о персональном составе» собирает данные для составления формы отчетности ОКУД 0420891, а также выгрузки данных в файл для загрузки в программу Анкета.Редактор, откуда данные отправляются непосредственно в Банк России.
Заполнение данного отчета мы предлагаем делать через вспомогательную обработку «Помощник формирования отчета о персональном составе».
Следуя по шагам помощника через команду «Далее» необходимо последовательно заполнить данные для формирования документа.
После заполнения открывается сформированный документ Отчет о персональном составе (Находится в «Отчетность в ЦБ и Финмониторинг»).
После прохождения помощника будет создан документ, который можно выгрузить в файл .xml для загрузки в программу Анкета.Редактор.
¶ Перечень лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры
Начиная с релиза 5.0.1.29 в программу добавлены два новых перечня согласно указанию ЦБ от 15 января 2024 г. N 6670-У:
- Перечень физ. лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры
- Перечень юр. лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры Перечни можно открыть из раздела: Отчетность в ЦБ и Финмониторинг – Справочники.
На основании 6670-У, мы приняли решение ограничить возможность оформления операций в программе БЮЛ ЕПС, для лиц, находящимся в этом перечне.
Актуальный перечень приведен в документе: Постановление Правительства РФ от 1 ноября 2018 г. N 1300 "О мерах по реализации Указа Президента Российской Федерации от 22 октября 2018 г. N 592" (Приложение 1. Перечень физических лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры и Приложение 2. Перечень юридических лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры).
Для удобства, мы адаптируем списки для возможности загрузки в программу и выкладываем их на нашем сайте https://uvelirsoft.ru/obrabotki-pravila-obmena/:
Перечни можно открыть из раздела: Отчетность в ЦБ и Финмониторинг – Справочники.
Для загрузки перечня в программу в форме регистра сведений нажмите кнопку «Загрузить»:
Будет открыто окно загрузки перечня, выберите файл в формате txt, скачанный на нашем сайте, и нажмите кнопку Загрузить:
После сообщения об окончании загрузки, убедитесь, что данные перечня обновлены:
У некоторых клиентов в перечне дата рождения указана не полностью, указан только год рождения. При загрузке таких клиентов программа выводит служебное сообщение.
В таком случае, в дальнейшем при проверке залогодателей на наличие в перечне, проверка будет выполняться по сочетанию полей ФИО + Год рождения.
В общем перечне, строки клиентов с незаполненной датой рождения будут выделены красным цветом:
Загрузка перечня юридических лиц, в отношении которых вводятся специальные экономические меры выполняется аналогично с загрузкой перечня физ. лиц.
На текущий момент разбивка строки перечня юр. лиц на подстроки не предусмотрена. Все данные загружаются в одну строку, а автоматической проверки контрагентов по перечню не предусмотрено.
Для проверки клиентов по перечню нажмите кнопку «Проверить» в регистре сведений:
На текущий момент проверка предусмотрена только для физических лиц – залогодателей. Проверка по перечню юридических лиц не предусмотрена.
Будет открыто окно проверки клиентов по перечню. По кнопке «Выполнить» проверку будут проверены клиенты, для которых созданы анкеты:
Проверка клиентов по перечню выполняется по совокупности полей: ФИО + Дата рождения. Если в перечне не указана Дата рождения, то: ФИО + Год рождения.
Внимание!!! Проверка по перечню также выполняется в момент оформления операций по залогу (залог, выкуп, перезалог, оплата процентов).
Если клиент найден в перечне, проведение операции становится невозможным.